Gücləndirilmiş Yoxlama (EDD) nədir?

Gücləndirilmiş yoxlama (EDD, enhanced due diligence) lisenziyalı mərc saytının müştərini və ya əməliyyatı yüksək riskli saydığı hallarda tətbiq etdiyi daha dərin şəxsiyyət və keçmiş yoxlamasıdır. Adi KYC sizin kim olduğunuzu təsdiqləyir; EDD isə bir addım da irəli gedərək pulun mənbəyinə dair sənəd tələb edir — əmək haqqı arayışı, bank çıxarışı və ya satış sənədi kimi — və hesabın ödəniş və mərc davranışını daha diqqətlə araşdırır. Səbəblər operatordan və yurisdiksiyadan asılı olaraq dəyişir: qeyri-adi böyük və ya sürətli depozitlər, qeyri-standart ödəniş yolları, yüksək riskli ölkədə yaşayış, sanksiya və ya siyasi nüfuzlu şəxslər siyahısı ilə uyğunluq. EDD marketinq addımı deyil, çirkli pulların yuyulmasına qarşı öhdəlikdir; sənəd verməkdən imtina adətən depozitlərin, çıxarışların və ya bütün hesabın yoxlama bitənədək dondurulması deməkdir.