Sərvətin Mənbəyi

Sərvətin mənbəyi (source of wealth) — oyunçudan təkcə bir depozitin haradan gəldiyini deyil, ümumi toplanmış sərvətinin qanuni mənşəyini sübut etməsini tələb edən pulun yuyulmasına qarşı (AML) yoxlamadır. Bu, vəsaitin mənbəyi (source of funds) sorğusundan bir addım dərindir: "bu konkret 2.000 funtluq depozit haradan gəldi" sualı yerinə, "ümumiyyətlə oynadığınız pul yığımını necə yaratmısınız" sualı verilir. Lisenziyalı operatorlar bunu yüksək xərcləyən hesablar üçün AML və gücləndirilmiş sağlamlıq yoxlaması (enhanced due diligence) öhdəlikləri çərçivəsində işə salırlar. Qəbul edilən sübutlara adətən maaş və əmək haqqı çəkləri, biznes mülkiyyəti və ya dividendlər, əmlak satışından gələn vəsait, miras, investisiya və ya pensiya gəliri, yaxud sənədləşdirilmiş lotereya və ya kripto qazancı daxildir. Operatorlar bəyan edilən sərvətin mərc edilən məbləğlərlə ümumilikdə uyğun olub-olmadığını yoxlayırlar. Praktiki nümunə: oyunçu ayda 3.000 funt depozit qoyur və il ərzində 45.000 funt mərc edib. Bəyan etdiyi ümumi (gross) maaş 28.000 funtdur. Bu uyğunsuzluq ödəmə qabiliyyəti (affordability) və sərvətin mənbəyi yoxlamasını işə salır. Operator 12 aylıq bank hesabatlarını, P60 sənədini və iki il əvvəl baş vermiş 60.000 funtluq əmlak satışından gələn qazancın sübutunu tələb edir. Sənədlər oyun həcmi ilə uzlaşana qədər çıxarışlar saxlanıla və hesab dondurula bilər. Oyunçular üçün praktiki məsləhət sənədləri saxlamaq və sorğulara vaxtında cavab verməkdir, çünki sərvətin mənbəyi yoxlamasından imtina etmək və ya onu keçə bilməmək böyük məbləğli çıxarışın gecikməsinin və ya hesabın vəsaitlər saxlanılmaqla bağlanmasının ən geniş yayılmış səbəblərindən biridir. Vəsaitin mənbəyi (source of funds), AML, KYC tənzimlənməsi və ödəmə qabiliyyəti yoxlamaları ilə müqayisə edin.