Was ist Verstärkte Sorgfaltspflicht (EDD)?

Die verstärkte Sorgfaltspflicht (EDD, enhanced due diligence) ist die tiefere Stufe der Identitäts- und Hintergrundprüfung, die ein lizenzierter Glücksspielanbieter anwendet, wenn ein Kunde oder eine Transaktion als erhöht riskant eingestuft wird. Die übliche KYC-Prüfung bestätigt, wer Sie sind; EDD geht weiter und verlangt Nachweise zur Mittelherkunft, etwa Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge oder Verkaufsbelege, und prüft die Zahlungs- und Wettmuster des Kontos genauer. Die Auslöser unterscheiden sich je nach Anbieter und Rechtsraum: ungewöhnlich hohe oder schnelle Einzahlungen, untypische Zahlungswege, Wohnsitz in einem Land mit höherem Risiko oder ein Treffer auf einer Sanktions- oder PEP-Liste. EDD ist eine Pflicht der Geldwäscheprävention und kein Marketingschritt: Wer Unterlagen verweigert, dessen Einzahlungen, Auszahlungen oder das ganze Konto bleiben in der Regel gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist.