Pessoa Politicamente Exposta (PEP)

Pessoa politicamente exposta (PEP, politically exposed person) é quem ocupa, ou ocupou recentemente, uma função pública relevante, como ministro, juiz de alto escalão, dirigente de banco central, oficial militar graduado ou executivo de empresa estatal, além de seus familiares próximos e associados conhecidos. As regras de prevenção à lavagem de dinheiro tratam PEPs como categoria de risco mais alto porque o cargo pode ser usado indevidamente para suborno ou recursos de corrupção, e não porque se presuma qualquer irregularidade. As casas de apostas comparam clientes novos e antigos com bases comerciais de PEP e de sanções durante o KYC. Uma correspondência não bloqueia a conta automaticamente: costuma acionar diligência reforçada, aprovação de um gestor sênior antes da abertura, monitoramento mais rígido das transações e pedidos frequentes de comprovação da origem do patrimônio. O status persiste por um tempo após a saída do cargo.