Публичное должностное лицо (PEP)

Публичное должностное лицо (PEP, politically exposed person) — это человек, который занимает или недавно занимал значимую государственную должность: министр, судья высокого ранга, руководитель центрального банка, старший офицер или топ-менеджер госкомпании, а также его близкие родственники и известные деловые партнёры. Правила по борьбе с отмыванием денег относят таких клиентов к категории повышенного риска, потому что должность может быть использована для взяток или коррупционных средств, а не потому, что человека в чём-то подозревают. Оператор сверяет новых и действующих игроков с коммерческими базами PEP и санкционных списков на этапе KYC. Совпадение не блокирует аккаунт автоматически: обычно оно запускает углублённую проверку, согласование открытия счёта руководством, более строгий мониторинг операций и регулярные запросы подтверждения источника благосостояния. Статус PEP сохраняется и некоторое время после ухода с должности.