แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง

แหล่งที่มาของความมั่งคั่ง (source of wealth) คือการตรวจสอบด้านการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ที่กำหนดให้ผู้เล่นต้องพิสูจน์ที่มาอันชอบด้วยกฎหมายของความมั่งคั่งที่สะสมไว้ทั้งหมด ไม่ใช่แค่ที่มาของเงินฝากรายการใดรายการหนึ่ง การตรวจสอบนี้เจาะลึกกว่าการขอข้อมูลแหล่งที่มาของเงินทุน (source of funds) หนึ่งระดับ แทนที่จะถามว่า "เงินฝาก 2,000 ปอนด์รายการนี้มาจากไหน" กลับถามว่า "คุณสร้างเงินก้อนทั้งหมดที่ใช้เดิมพันขึ้นมาได้อย่างไรตั้งแต่แรก" ผู้ให้บริการที่มีใบอนุญาตจะเรียกตรวจสอบนี้กับบัญชีที่มีการใช้จ่ายสูง โดยเป็นส่วนหนึ่งของภาระผูกพันด้าน AML และการตรวจสอบสถานะอย่างเข้มงวด (enhanced due diligence) หลักฐานที่ยอมรับได้โดยทั่วไป ได้แก่ เงินเดือนและสลิปเงินเดือน การเป็นเจ้าของธุรกิจหรือเงินปันผล รายได้จากการขายอสังหาริมทรัพย์ มรดก รายได้จากการลงทุนหรือเงินบำนาญ หรือเงินก้อนที่ได้จากลอตเตอรีหรือคริปโตที่มีเอกสารรับรอง ผู้ให้บริการจะตรวจสอบไขว้ว่าความมั่งคั่งที่แจ้งไว้นั้นสอดคล้องโดยรวมกับจำนวนเงินที่ใช้เดิมพันหรือไม่ ตัวอย่างการคำนวณ: ผู้เล่นฝากเงิน 3,000 ปอนด์ต่อเดือน และตลอดหนึ่งปีได้เดิมพันไปแล้ว 45,000 ปอนด์ เงินเดือนที่แจ้งไว้คือ 28,000 ปอนด์ก่อนหักภาษี ความไม่สอดคล้องนี้จะกระตุ้นให้เกิดการตรวจสอบ affordability และแหล่งที่มาของความมั่งคั่ง ผู้ให้บริการจะขอรายการเดินบัญชีธนาคารย้อนหลัง 12 เดือน เอกสาร P60 และหลักฐานเงินก้อน 60,000 ปอนด์จากการขายอสังหาริมทรัพย์เมื่อสองปีก่อน จนกว่าเอกสารจะสอดคล้องกับพฤติกรรมการเล่น การถอนเงินอาจถูกระงับและบัญชีอาจถูกอายัด สำหรับผู้เล่น ข้อควรปฏิบัติคือเก็บเอกสารหลักฐานไว้และตอบกลับคำขออย่างรวดเร็ว เพราะการปฏิเสธหรือไม่ผ่านการตรวจสอบแหล่งที่มาของความมั่งคั่งเป็นหนึ่งในสาเหตุที่พบบ่อยที่สุดที่ทำให้การถอนเงินก้อนใหญ่ล่าช้า หรือบัญชีถูกปิดพร้อมเงินทุนถูกกักไว้ระหว่างการตรวจสอบ เปรียบเทียบกับแหล่งที่มาของเงินทุน (source of funds), AML, ระเบียบ KYC และการตรวจสอบ affordability