Siyasi Nüfuzlu Şəxs (PEP) nədir?

Siyasi nüfuzlu şəxs (PEP, politically exposed person) mühüm dövlət vəzifəsini tutan və ya bu yaxınlarda tutmuş adamdır: nazir, yüksək vəzifəli hakim, mərkəzi bank rəhbəri, yüksək rütbəli zabit və ya dövlət şirkətinin rəhbəri, həmçinin onların yaxın ailə üzvləri və tanınan iş ortaqları. Çirkli pulların yuyulmasına qarşı qaydalar PEP-ləri yüksək riskli kateqoriyaya aid edir; səbəb şəxsin təqsirli sayılması yox, vəzifənin rüşvət və ya korrupsiya vəsaitləri üçün sui-istifadə oluna bilməsidir. Mərc operatorları KYC mərhələsində yeni və mövcud müştəriləri kommersiya PEP və sanksiya bazaları ilə tutuşdurur. Uyğunluq hesabı avtomatik bağlamır; adətən gücləndirilmiş yoxlama, hesab açılmadan əvvəl rəhbərliyin təsdiqi, daha sıx əməliyyat monitorinqi və sərvətin mənbəyinə dair müntəzəm sənəd tələbi başladır. PEP statusu vəzifədən ayrıldıqdan sonra da bir müddət qalır.