Herkunft des Vermögens

Die Herkunft des Vermögens (Source of Wealth) ist eine Geldwäscheprävention-Prüfung (AML), bei der ein Spieler die rechtmäßige Herkunft seines gesamten angesammelten Vermögens nachweisen muss – nicht nur, woher eine einzelne Einzahlung stammt. Sie geht einen Schritt tiefer als die Abfrage zur Herkunft der Gelder (Source of Funds): Statt zu fragen "woher kam diese konkrete Einzahlung von 2.000 Pfund", wird gefragt "wie haben Sie den gesamten Geldbetrag, mit dem Sie spielen, überhaupt aufgebaut". Lizenzierte Betreiber lösen diese Prüfung bei Konten mit hohen Ausgaben im Rahmen ihrer AML- und Enhanced-Due-Diligence-Pflichten aus. Als Nachweis werden in der Regel Gehaltsabrechnungen, Unternehmensbeteiligungen oder Dividenden, Erlöse aus einem Immobilienverkauf, eine Erbschaft, Kapitalerträge oder Rentenbezüge sowie dokumentierte Lotteriegewinne oder Krypto-Gewinne akzeptiert. Die Betreiber gleichen ab, ob dieses angegebene Vermögen insgesamt zu den eingesetzten Beträgen passt. Beispiel: Ein Spieler zahlt monatlich 3.000 Pfund ein und hat innerhalb eines Jahres 45.000 Pfund eingesetzt. Sein angegebenes Bruttogehalt beträgt 28.000 Pfund. Diese Diskrepanz löst eine Affordability- und Source-of-Wealth-Prüfung aus. Der Betreiber verlangt Kontoauszüge der letzten 12 Monate, ein P60-Formular sowie einen Nachweis über einen Immobilienverkaufserlös von 60.000 Pfund aus zwei Jahren zuvor. Bis die Unterlagen mit dem Spielverhalten übereinstimmen, können Auszahlungen zurückgehalten und das Konto eingefroren werden. Für Spieler ist der praktische Rat, Unterlagen aufzubewahren und zügig zu reagieren, denn die Verweigerung oder das Nichtbestehen einer Source-of-Wealth-Prüfung ist einer der häufigsten Gründe, warum eine große Auszahlung verzögert oder ein Konto mit einbehaltenen Geldern bis zur Prüfung geschlossen wird. Vergleiche mit Source of Funds, AML, KYC-Regulierung und Affordability-Prüfungen.