Origen del Patrimonio

El origen del patrimonio es una comprobación antiblanqueo de capitales (AML) que exige al jugador demostrar la procedencia lícita de todo su patrimonio acumulado, no solo de dónde vino un depósito concreto. Va un nivel más allá que la solicitud de origen de fondos: en lugar de preguntar "de dónde vino este depósito concreto de 2.000 libras", pregunta "cómo construiste, para empezar, el total de dinero con el que juegas". Los operadores con licencia activan esta comprobación en cuentas de gasto elevado como parte de sus obligaciones de AML y de diligencia debida reforzada (enhanced due diligence). Las pruebas aceptables suelen incluir nóminas y salario, propiedad de un negocio o dividendos, ingresos por la venta de una propiedad, una herencia, ingresos por inversiones o pensión, o una ganancia documentada de lotería o criptomonedas. Los operadores contrastan que ese patrimonio declarado sea, en líneas generales, coherente con las cantidades apostadas. Ejemplo práctico: un jugador deposita 3.000 libras al mes y, a lo largo de un año, ha apostado 45.000 libras. Su salario bruto declarado es de 28.000 libras. Esa discrepancia activa una revisión de affordability y de origen del patrimonio. El operador solicita 12 meses de extractos bancarios, un P60 y prueba de una ganancia de 60.000 libras por la venta de una propiedad ocurrida dos años antes. Hasta que los documentos cuadren con el nivel de juego, los retiros pueden quedar retenidos y la cuenta congelada. Para los jugadores, la recomendación práctica es conservar registros y responder con rapidez, ya que negarse a pasar una comprobación de origen del patrimonio, o no superarla, es una de las razones más comunes por las que se retrasa un retiro grande o se cierra una cuenta reteniendo los fondos hasta su revisión. Compárese con origen de fondos, AML, la regulación KYC y las comprobaciones de affordability.