Reporte de operación sospechosa (SAR)

Un reporte de operación sospechosa, o SAR por sus siglas en inglés, es la comunicación confidencial que un operador con licencia envía a la unidad de inteligencia financiera de su país cuando tiene motivos para sospechar que los fondos que pasan por una cuenta pueden estar vinculados al blanqueo de capitales u otro delito. La normativa antiblanqueo suele hacer obligatoria la comunicación en cuanto surge la sospecha: no hace falta prueba. Los detonantes habituales son depósitos que no encajan con el perfil declarado, un juego mínimo seguido de una retirada inmediata o pagos procedentes de terceros. Es clave que al jugador no se le informa del reporte: avisar al afectado se conoce como tipping off y en muchas jurisdicciones es en sí una infracción. La cuenta puede quedar limitada mientras se evalúa.