Persona expuesta políticamente (PEP)

Una persona expuesta políticamente (PEP, politically exposed person) es quien ocupa, u ocupó hace poco, una función pública relevante: ministro, juez de alto rango, directivo de un banco central, militar de alta graduación o ejecutivo de una empresa pública, además de sus familiares cercanos y allegados conocidos. La normativa antiblanqueo trata a los PEP como categoría de mayor riesgo porque el cargo puede utilizarse indebidamente para sobornos o fondos de corrupción, no porque se presuma ninguna irregularidad. Los operadores de juego cotejan a clientes nuevos y existentes con bases comerciales de PEP y listas de sanciones durante el KYC. Una coincidencia no bloquea la cuenta de forma automática: suele activar diligencia reforzada, aprobación de un responsable antes del alta, seguimiento más estrecho de las operaciones y peticiones periódicas de prueba del origen del patrimonio. La condición se mantiene un tiempo tras dejar el cargo.