Сообщение о подозрительной операции (SAR)

Сообщение о подозрительной операции, или SAR (suspicious activity report), — это конфиденциальное уведомление, которое лицензированный оператор направляет в национальное подразделение финансовой разведки, если у него есть основания подозревать, что проходящие через счёт средства связаны с отмыванием денег или иным преступлением. Законодательство по противодействию отмыванию денег обычно делает такое уведомление обязательным при возникновении подозрения — доказательств не требуется. Типичные поводы: депозиты, не совпадающие с заявленным профилем клиента, минимальная игра с немедленным запросом на вывод или платежи от третьих лиц. Важно: игроку не сообщают о поданном отчёте — предупреждение клиента называется «tipping off» и во многих юрисдикциях само является правонарушением. На время проверки счёт могут ограничить, а решение принимают власти, а не оператор.