Şüpheli İşlem Bildirimi (SAR)

Şüpheli işlem bildirimi, kısaca SAR (suspicious activity report), lisanslı bir operatörün bir hesaptan geçen paranın kara para aklama veya başka bir suçla bağlantılı olabileceğinden şüphelendiğinde ulusal mali istihbarat birimine yaptığı gizli bildirimdir. Kara para aklamayla mücadele mevzuatı, şüphe oluştuğu anda bildirimi genellikle zorunlu kılar; operatörün kanıta ihtiyacı yoktur. Tipik tetikleyiciler arasında müşterinin beyan ettiği profile uymayan yatırımlar, çok az oyun oynadıktan hemen sonra gelen çekim talebi veya üçüncü kişilerden gelen ödemeler yer alır. Kritik nokta şudur: oyuncuya bildirim yapıldığı söylenmez; ilgiliyi uyarmak «tipping off» olarak bilinir ve birçok ülkede başlı başına suçtur. İnceleme sürerken hesap kısıtlanabilir ve sonucu operatör değil yetkili makamlar belirler.