Verdachtsmeldung (SAR)

Eine Verdachtsmeldung, im Englischen suspicious activity report oder SAR, ist die vertrauliche Anzeige, die ein lizenzierter Anbieter bei der nationalen Financial Intelligence Unit einreicht, wenn Anhaltspunkte dafür bestehen, dass über ein Konto fließende Gelder mit Geldwäsche oder anderen Straftaten zusammenhängen könnten. Das Geldwäscherecht macht die Meldung in der Regel verpflichtend, sobald ein Verdacht entsteht; Beweise sind nicht erforderlich. Typische Auslöser sind Einzahlungen, die nicht zum angegebenen Profil passen, kaum Spiel mit sofortiger Auszahlungsanfrage oder Zahlungen von Dritten. Entscheidend: Der Spieler erfährt nichts von der Meldung – das Warnen des Betroffenen gilt als «tipping off» und ist vielerorts selbst strafbar. Während der Prüfung kann das Konto eingeschränkt werden; über das Ergebnis entscheiden die Behörden.