Relatório de Atividade Suspeita (SAR)

O relatório de atividade suspeita, ou SAR, é uma comunicação confidencial que o operador licenciado envia à unidade de inteligência financeira do país quando há motivos para suspeitar que os recursos que passam por uma conta estejam ligados a lavagem de dinheiro ou outro crime. A legislação antilavagem costuma tornar a comunicação obrigatória assim que surge a suspeita — não é preciso ter prova. Situações típicas incluem depósitos incompatíveis com o perfil declarado, jogo mínimo seguido de pedido imediato de saque ou pagamentos vindos de terceiros. Um ponto essencial: o jogador não é informado de que o relatório foi feito; avisar o investigado é o chamado tipping off e constitui infração em muitas jurisdições. A conta pode ficar restrita enquanto o caso é avaliado pelas autoridades.